你專注獲客與關係維護，
受規管服務我們承接，
作業系統開箱即用
你的客戶信任你，但資產管理、證券諮詢、全權委託這些受規管服務，你沒有牌照無法提供。通過轉介安排，受規管服務由持牌法團依法承接；你繼續做最擅長的事——獲客、維護關係、提供你的專業服務。Arki 為你提供全套家辦作業系統，從客戶管理到合規流程，開箱即用。
轉介安排的法律基礎：依據香港《證券及期貨條例》及《操守準則》，持牌法團可依法接受其他機構轉介客戶並提供受規管服務。
有客戶、有專業，
但碰不了受規管服務
你的客戶信任你的判斷——但他們的需求，正在溢出你的服務邊界。
沒有牌照無法承接——機會正流向別人。
有客戶有專業，但碰不了受規管服務
你的客戶信任你的專業判斷——法律、稅務、保險、信託，你在自己的領域是他們最依賴的人。但當客戶提出資產配置、證券諮詢、全權委託這些需求時，你沒有牌照，無法承接。眼看著客戶的需求溢出你的服務邊界，機會流向別人。
客戶要一站式，你只能提供單一專業
高淨值客戶越來越期待家辦級別的綜合服務——投資、合規、稅務、傳承、跨境安排，最好一個團隊全部搞定。仅靠法律或稅務或保險某一塊專業，已經不夠留住他們。你要麼找到方式補齊能力，要麼接受客戶流向綜合服務機構。
自建持牌團隊不現實
申請香港 1／4／9 號牌照週期 2–3 年，合規官年薪百萬起，加上持續的合規運營成本——對於以專業服務為主業的機構來說，這不是投入大小的問題，是根本不在你的業務模型裡。你需要的不是自己持牌，而是一條不必持牌也能合規展業的路徑。
越界經營的風險真實存在
沒有牌照卻提供受規管服務——無論是有意還是邊界模糊——都可能觸犯《證券及期貨條例》及反洗錢相關條例，面臨監管查處與法律追責。客戶信任你，但信任不能替代合規。
合規紅線客戶資訊碎片化，沒有統一管理
客戶的基本資訊、服務記錄、溝通歷史、偏好與需求，散落在郵件、微信、Excel、個人筆記裡——沒有一個統一的地方能完整地看到「這個客戶是誰、我為他做過什麼、他接下來需要什麼」。顧問一換，客戶背景從零開始了解；團隊一擴，資訊同步全靠口頭。不管有沒有家辦服務能力，光是客戶管理這一項就已經在拖效率。
兩張對比表，
一張比路徑，一張比效率
合規展業靠哪條路，作業效率差在哪——把選擇攤開看。
合規路徑：自己申請牌照 vs 經轉介承接
作業效率：同樣做轉介，有沒有系統差別很大
三步，合規展業——
你不需要自己持牌
角色清楚、法律依據清楚：你維護客戶關係，持牌法團依法承接受規管服務。
你簽約客戶
你與客戶維持直接的服務關係，繼續提供你的專業服務（法律、稅務、保險、信託等）。當客戶有資產管理、證券諮詢等受規管需求時，進入轉介流程。
經你轉介，持牌法團依法承接
客戶經你轉介給持牌法團。持牌法團作為受規管主體，依據香港《證券及期貨條例》及《操守準則》，依法為客戶提供第 1／4／9 類受規管服務。
協同服務，統一體驗
你和持牌法團在同一個系統中協作——你負責客戶關係與你的專業領域，持牌法團負責受規管服務的執行與合規。客戶看到的是統一、專業、合規的服務體驗。
法律依據：根據香港《證券及期貨條例》及《操守準則》相關規定，持牌法團可依法接受其他機構轉介客戶並提供受規管服務。轉介方不持有牌照、不提供受規管服務、不擔受規管責任——角色與責任，始終清晰分離。
在轉介模式之上，
一套開箱可用的作業平台
不是讓你自己從零搭建，而是給你一套經過實戰驗證、開箱可用的系統。
客戶管理
所有客戶的畫像、資產數據、服務記錄統一管理。每一段客戶關係持續沉澱進你專屬的知識庫，迭代成不斷加厚的客戶畫像。
合規流程
KYC／AML 文件起草、轉介流程文檔生成、合規狀態追蹤——系統內標準化運轉，不靠手動拼湊。
第三方資源網絡
已有合作資源錄入平台統一維護；還沒有的，從平台資源市場中挑選經過審核的服務方——即選即用。信託、稅務、法律、保險，不必每次重新對接。
分擔最耗時的重複工作
Arki 調度一支 AI 助理團隊，分擔你團隊中最耗時的重複工作。它們起草、篩查、整理、提醒——決策、簽字、擔責，始終是你和持牌法團。
- ·客戶 KYC／AML 背調文件自動起草，多版本供選
- ·轉介流程文檔標準化生成（轉介協議、風險披露、客戶確認）
- ·合規狀態持續追蹤，到期提醒自動觸發
→ 轉介流程中最繁重的文書工作，由 AI 消化。
所有合規裁定由持牌法團的合規官簽字- ·客戶畫像持續整理——偏好、家族結構、歷史服務記錄，從散落的溝通中結構化沉澱
- ·第三方資源匹配，轉介文檔按客戶資訊自動起草
- ·會議紀要生成，待辦事項提取與推送
→ 你的時間從「找資訊、寫文檔」釋放出來，回到「服務客戶」。
所有客戶溝通由你的團隊把關- ·市場動態追蹤與摘要
- ·客戶資產組合分析報告生成
- ·投資白皮書起草
→ 投研能力由持牌法團一側使用，你的客戶受益於專業的投研支持。
投研由持牌法團一側使用- ·監管政策變動實時整編，推送到你的工作台
- ·家辦知識庫持續更新，幫助你的團隊理解家辦業務全景
- ·轉介相關的合規要點整理，降低團隊學習成本
→ 即使家辦不是你的主業，你的團隊也能快速理解這個領域。
團隊自用 · 輔助理解機構操作台 · 家族座艙，雙端聯動
電腦端管理客戶與轉介流程，手機端讓客戶看到完整、統一的服務。
經驗、牌照、技術——
三者缺一，這件事做不成
近 30 年家辦實戰
源自頂尖機構近 30 年家辦實戰，覆蓋投資、合規、治理、傳承全週期。
香港證監會持牌承接
香港證監會第 1／4／9 類持牌法團依法承接受規管服務——受規管主體，依法擔責。
矽谷頂尖 AI 團隊打造
由矽谷頂尖 AI 團隊打造，深度訓練於真實家辦業務場景。
轉介安排的法律基礎：根據香港《證券及期貨條例》及《操守準則》相關規定，持牌法團可依法接受其他機構轉介客戶，並為轉介客戶提供以下受規管服務。
Arki 最早部署於上浤國際集團（EIA Capital）——運營近 30 年、管理超十億資產規模的香港持牌家族辦公室。每一個模塊都在真實業務中打磨，不是實驗室產品。
Arki 是我們自己每天在用的系統。— 上浤國際集團（EIA Capital）
轉介方與持牌法團之間，
各自只看到該看的
單租戶隔離
你的客戶數據與其他機構物理分離，獨立資料庫，不混用。
轉介方／持牌法團權限隔離
轉介方與持牌法團之間權限嚴格隔離，各自只看到該看的。
私有化部署
支持私有化部署，數據不離境、不接觸公共模型。
AI 有邊界
篩查、起草、整理、提醒，但不做合規裁定、不給投資建議、不直連交易市場。
監管對標
對標 PDPO／PDPA 隱私要求，跨境傳輸主動攔截。
認證推進中
SOC 2 與 ISO 27001 認證推進中。
免責聲明：以上為表述框架，非法律意見。涉及受規管服務與轉介安排的最終對外文案以律師定稿為準。