行業困局
三大結構性難題，呼喚基礎設施革新
生產力被鎖死
60%顧問時間消耗在行政事務
核心財富顧問超過六成時間花在KYC、開戶籌備、手動撰寫報告等行政事務上。大量關鍵資訊透過口頭溝通產生卻從未被結構化利用，資深顧問經驗停留在個人腦中，每一次人員流動都是一次知識資產的流失。
行業沒有基礎設施
10+專業角色缺口難以填補
一個完整的家辦需要投資顧問、CIO、COO、合規官等十餘個專業角色，絕大多數中小機構根本聘不起。沒有清晰的成長路徑，沒有標準化的工具和流程，每一家機構都在從零搭建。
藍海需求湧現，供給側沒有準備好
341宗SFC 2025年內控違規案例
大量律所、會計師事務所、保險經紀人湧入家辦賽道——手裡有客戶，卻缺合規能力和專業工具。與此同時監管正在收緊，需求在爆發，但承接這一切的基礎設施還不存在。
核心價值
四大核心模組，重塑家辦營運範式
應用場景
看看 Cosmos 如何處理你的日常任務
投資顧問
“幫我為張先生產出季度投資回顧報告，包含港股和新加坡REITs持倉分析”
產出：專業投資回顧報告（PDF）
範式對比
傳統家辦 vs AI原生家辦
| 面向 | 傳統家辦 | AI原生家辦（Cosmos） |
|---|---|---|
| 專業團隊 | 10人團隊服務3-5個家族 | 3人 + 15個AI數位員工，服務能力倍增 |
| KYC流程 | 手動收集+人工審核，3天起步 | AI自動解析+即時校驗，30分鐘完成 |
| 合規管理 | 事後補救，依賴人工抽查 | 事前攔截，AI即時校驗每一份產出 |
| 客戶畫像 | Excel手動維護，資訊碎片化 | 多維度AI自動建構，持續迭代 |
| 資料能力 | 專業資料終端 數萬美元/年 | 機構級資料AI化取得，成本降低數十倍 |
| 知識沉澱 | 停留在個人腦中，人走知識走 | 系統化留存，全流程數位化留痕 |
| 協作方式 | 微信+郵件+檔案 | 統一作業系統，全流程數位化 |
安全與信任
三個層面的信任支撐
Infrastructure
技術層面
基於AWS Bedrock建構，部署在新加坡可用區，全轄區獨立技術架構。客戶知識庫與通用資源庫雙庫實體隔離，HTTPS全鏈路加密，S3臨時Token存取，防竄改簽章。
Built-in Compliance
合規層面
港新監管規則庫內建，AI產出即時合規校驗，不合規內容無法匯出。跨境資料傳輸自動攔截，規則庫伺服器端動態更新。PDPO和PDPA已在架構層面對標。
Expert Advisory
安全層面
網路安全領域PhD專家顧問團隊從底層架構確保資料安全與AI產出合規。SOC 2 Type 2和ISO 27001認證在規劃推進中。