家族辦公室的AI原生作業系統

15個AI專業角色，攜帶私有化產業Skills

投資顧問/CIO/COO/合規官等15個崗位角色，基於28年產業沉澱定義能力範本。每個數位員工攜帶經過產業驗證的私有化Skills——不是讓使用者自己想怎麼問AI，而是把「產業老手會怎麼做」直接內建為可執行的能力。

"傳統家族辦公室需要十餘人才能完整運作，Cosmos讓3個人擁有30人團隊的專業產出"

角色一鍵切換，自動載入專業工具鏈

輸入框上方切換數位員工角色，自動載入對應Skills和工具鏈

"上午用投資顧問分析市場，下午切換合規官審查文件——無縫切換，零學習成本"

即點即用的專業技能——Skills體系

每個角色配有高頻Skills快捷操作，點選即可發起專業任務。重大決策用Copilot模式暫停確認，低風險任務用Autopilot模式自主執行——該快的快，該穩的穩。

"選擇'KYC快速審查'Skill，上傳客戶資料，30分鐘完成傳統3天的工作"

複雜任務自動拆解，跨角色端到端工作流

單個Skills可以跨角色組合為端到端工作流，並根據風險級別自動切換執行模式。複雜任務自動拆解為子任務鏈（DAG），透明展示執行計畫和進度。

"'準備下週客戶年度回顧會議'——AI自動拆解為畫像更新、投組分析、報告產出、合規校驗四個子任務"

Autopilot自主執行 + Copilot人機協作

Autopilot：每天早上，系統自動產出當日工作簡報——匯總隔夜市場動態、客戶投資組合預警和待處理事項，無需人工觸發。Copilot：新客戶KYC文件上傳後，合規官角色自動比對港星規則庫，產出風險標註和整改建議草稿，提交人工審核確認後方可通過。

"合規文件AI自動產出初稿，關鍵條款變更自動暫停等你確認"

AI自動建構完整客戶畫像——六維度

基礎/家庭/財務/投資/需求/風險六大維度，首次上傳自動產出，新增資訊自動觸發更新，持續迭代

全模態資訊攝入——文字/圖片/文件/錄音

一切資訊自動入庫。批次拖曳上傳，OCR+ASR自動解析，資訊系統化留存，不再流失

告別語音訊息黑洞——語音訊息處理

長錄音自動轉寫→資訊提煉→待辦拆解，錄音不再躺在手機裡，關鍵資訊即時結構化並同步更新客戶畫像

合規級資料隔離——雙庫實體隔離

客戶知識庫與通用資源庫實體儲存完全隔離、權限完全分離、稽核日誌獨立——滿足港星金融監管硬性要求

左對話右文件——類Cursor分割畫面編輯

左側對話流+右側富媒體編輯器，AI直接操作文件，支援標題/列表/表格/圖表

從建檔到歸檔全涵蓋——客戶檔案全生命週期

列表/網格雙模式瀏覽、手動/批次新建、詳情頁（基礎資訊/文件/畫像/服務軌跡/待辦）、歸檔與復原

港星監管規則庫內建

港星地區財富管理合規監管規則庫，涵蓋KYC/AML/內控報告全場景

AI產出即時合規校驗

所有AI產出自動校驗，風險內容標紅+整改建議，不合規文件無法匯出。28年產業經驗沉澱的判斷標準內建於每一步校驗邏輯中。

高風險操作自動攔截

高風險業務指令發起時前置校驗，不合規則攔截提示，敏感操作強制二次確認

跨境資料傳輸自動攔截

觸發跨境資料傳輸規則時自動攔截敏感資料，需人工確認+管理員審批

規則庫伺服器端動態更新

同步最新監管政策變化，無需前端發版

機構級資料 + AI智慧分析

接入專業機構級金融資料來源，透過AI問答互動取得市場洞察，降低中小機構的專業資料門檻

一個入口，全部答案

同時檢索金融市場資料、客戶檔案資訊、產業知識庫——單一入口涵蓋全部資訊需求

產業動態，每日送達

全球財稅、港星監管、金融市場動態專屬資訊推播，取代傳統電子郵件訂閱

全流程實作指南

內建家族辦公室全流程培訓課程與實作範本，由產業資深團隊提供專業內容