如何運作。
1
文件輸入。
帶上個案所依據的一切：結單、協議、報稅表、註冊處文件。無需重新輸入。
文件
- 銀行月結單
- 買賣協議
- 報稅表
- 註冊處文件
2
結構化的財富來源概況。
Arki 閱讀每份文件，勾勒客戶的財富如何累積：每項來源、實體和期間，連同背後的數字和頁碼。哪些有證據支持、哪些沒有，一目了然。
財富來源概況虛構案例
- 2008–2015 年薪金及花紅報稅表 第 1–8 頁
- 2019 年出售營運公司買賣協議 第 12 頁
- 2015–2019 年收取的股息銀行月結單 第 4 頁
- 2019–2026 年投資組合增長託管結單 第 2 頁
- 九龍塘物業已標示缺口
- 所申報的遺產金額已標示矛盾
簽署人：指定覆核人員
3
報告與建議。
Arki 根據概況撰寫附有證據連結的報告，並告訴您怎樣讓它更有力：該索取哪些文件、哪裡可借助外部證據、覆核人員可能會質疑甚麼。
財富來源報告草稿
客戶的財富主要來自 2019 年出售一家營運公司，以及出售前四年收取的股息。 買賣協議 第 12 頁銀行月結單 第 4 頁
較早的積蓄來自 2008–2015 年的薪金及花紅。 報稅表
建議索取
2019 年出售交易的完成結算表
外部證據
註冊處文件可證實出售日期
覆核或會問
申報的遺產金額為何不一致
不只是開戶。
財富來源，是認識客戶的最佳時機之一。
要說明財富從何而來，客戶會向您講述財富如何一步步累積。很少有對話能讓您了解這麼多。Arki 把這些了解留存下來，納入客戶畫像，讓 KYC 不再只是開戶的手續，而是長期關係的起點。
您會了解到
財富如何累積
職業、企業、出售交易和繼承，按時間排列，連同其間的轉折點。
涉及哪些人和實體
家族成員、公司、信託，以及身邊的顧問。
接下來可能發生甚麼
流動性事件、傳承安排，以及值得再跟進的未決問題。
~90%
財富來源撰寫時間的減幅
基於一項全面定制合作中逾 20 宗試點個案。
- 與客戶往返更少：缺口及早浮現，文件只需索取一次。
- 經得起覆核的文件：每個數字都可追溯到證據。
- 每宗個案同一標準，無論由誰準備。
它遵守的三條原則。
每項陳述都連結到出處。
報告中的每一句，都指向支持它的文件和頁碼。
標示缺口和矛盾，絕不憑空補上。
證據欠缺或互相矛盾時，Arki 會如實說明，把判斷留給您的覆核人員。
由指定人員簽署。
在您團隊中有人覆核並署名之前，任何內容都不會離開您的手。